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BancoPosta Cedola Dinamica Maggio 2023 Fondo non più in collocamento.
Collocato dal 26 agosto 2016 al 26 novembre 2016.

Descrizione

Cos’è

  • BancoPosta Cedola Dinamica Maggio 2023 è un fondo bilanciato obbligazionario che mira ad un moderato incremento del capitale – nell’arco temporale che va dal termine del periodo di collocamento fino al 31 maggio 2023 (circa 6 anni e 6 mesi) – attraverso la combinazione di una parte principale di investimenti obbligazionari con una più contenuta in strumenti azionari e flessibili, gestita in modo dinamico.


Come e dove investe il fondo

  • Il Fondo investe almeno il 70% del patrimonio in strumenti del mercato monetario ed obbligazionario.
  • La restante parte, è investita per un massimo del 30% in titoli/fondi azionari e in fondi bilanciati e flessibili - diversi da quelli obbligazionari - e multi-asset, ossia in quei fondi che investono in modo flessibile e dinamico in azioni e obbligazioni.
  • La componente obbligazionaria può arrivare a rappresentare anche il 100% del portafoglio.

Profilo di rischio e rendimento

Il Fondo è classificato nella categoria 4, su una scala di rischio crescente che va da 1 a 7.

AVVERTENZE
I dati storici utilizzati per calcolare l'indicatore sintetico potrebbero non costituire 
un’indicazione affidabile circa il futuro profilo di rischio dell’OICR. La categoria di rischio/rendimento indicata potrebbe non rimanere invariata, e quindi la classificazione dell’OICR potrebbe cambiare nel tempo. L’appartenenza alla categoria più  bassa non garantisce un investimento esente da rischi.

Benchmark

Dato lo stile di gestione adottato, non è possibile individuare un parametro di riferimento (benchmark) rappresentativo della politica di investimento del Fondo, ma è possibile individuare una misura di volatilità annualizzata tendenzialmente pari a 6,2%.

Performance

Ultimi comunicati e news

Si comunica che, in data 15 giugno 2023, il Consiglio di Amministrazione di BancoPosta Fondi S.p.A. SGR ha deliberato l’operazione di Fusione per incorporazione dei fondi “BancoPosta Cedola Dinamica Maggio 2023”, “BancoPosta CedolaChiara Giugno 2023”, “BancoPosta Progetto Giugno 2023” e “BancoPosta CedolaChiara Settembre 2023” (“Fondi oggetto di Fusione”) nel fondo “BancoPosta Mix 1” (“Fondo Ricevente”).
Si evidenzia chei patrimoni dei Fondi oggetto di Fusione confluiranno nella Classe D (a distribuzione di proventi) del Fondo Ricevente, ad eccezione del patrimonio del fondo “BancoPosta Progetto Giugno 2023” che confluirà nella Classe A (ad accumulazione di proventi) del Fondo Ricevente.

La predetta operazione di Fusione non è stata sottoposta all’approvazione specifica della Banca d’Italia in quanto rientra nei casi in cui l’approvazione si intende rilasciata “in via generale” e acquisirà efficacia con decorrenza 17 novembre 2023. Non saranno sospese le operazioni di sottoscrizione delle quote del Fondo Ricevente.

Le quote dei Fondi oggetto di Fusione saranno automaticamente convertite in quote del Fondo Ricevente sulla base del rapporto tra i valori della quota dei Fondi oggetto di Fusione e il valore della quota del Fondo Ricevente al 16 novembre 2023, senza alcun onere o spesa a carico dei partecipanti. Entro 10 giorni dalla data di efficacia della fusione, BancoPosta Fondi SGR comunicherà ai partecipanti ai Fondi oggetto di Fusione il numero delle quote del Fondo Ricevente loro attribuite in base al valore di concambio.

I partecipanti ai Fondi coinvolti nella suddetta operazione di Fusione possono richiedere, entro il 16 novembre 2023, il rimborso delle quote con esenzione dei previsti diritti fissi a loro carico.

BancoPosta Fondi S.p.A. SGR ha inviato ai partecipanti una comunicazione individuale, consultabile anche al link sotto riportato, nella quale sono descritti in dettaglio tutti gli aspetti rilevanti connessi con l’operazione di Fusione.

Si comunica ai partecipanti ai fondi BancoPosta che, nella sezione documentazione del sito, è disponibile la documentazione d’offerta aggiornata, valida dal 28 febbraio 2023.

Le modifiche principali riguardano i seguenti aspetti:
  • per tutti i fondi, l’aggiornamento dei dati periodici contenuti nella Parte II del Prospetto;
  • per i fondi BancoPosta Primo, Obbligazionario Euro Medio-Lungo Termine, Mix 1, Mix 2, Mix 3, Azionario Euro, Azionario Internazionale, Selezione Attiva, Orizzonte Reddito, Azionario Flessibile, Poste Investo Sostenibile, Rinascimento, Universo 40, Universo 60 e Universo Tematico, l’aggiornamento dei KID (numero di assistenza telefonica che può essere utilizzato dai clienti, dati relativi agli scenari di performance e informativa sui costi) e l’adeguamento dei Prospetti ai nuovi schemi di Prospetto introdotti dalla delibera CONSOB n. 22551 del 21 dicembre 2022;
  • l’aggiornamento del numero di assistenza telefonica riportato sulle copertine di tutti i documenti.
Si comunica ai partecipanti ai fondi BancoPosta Sviluppo Mix Dicembre 2021, Sviluppo Mix Marzo 2022, CedolaChiara Dicembre 2022, CedolaChiara Marzo 2023, CedolaChiara 2024 I, Cedola Dinamica Maggio 2023, Obbligazionario Italia 5 anni, Orizzonte Reddito, Mix 2, Mix 3, Focus Benessere 2024 II, Focus Digital 2025 e Focus Rilancio 2026, che il Consiglio di Amministrazione di BancoPosta Fondi S.p.A. SGR, riunitosi in data 24 febbraio 2022, sulla base delle Relazioni di gestione dei fondi al 30 dicembre 2021 e ai sensi di quanto previsto dall’art. 2, Parte B, dei relativi Regolamenti di gestione, ha deliberato di distribuire i seguenti importi per ciascuna delle quote in circolazione alla data del 24 febbraio 2022:
 
  • € 0,06250 per “BancoPosta Sviluppo Mix Dicembre 2021” (classe D);
  • € 0,06250 per “BancoPosta Sviluppo Mix Marzo 2022” (classe D);
  • € 0,06250 per “BancoPosta CedolaChiara Dicembre 2022”;
  • € 0,06250 per “BancoPosta CedolaChiara Marzo 2023”;
  • € 0,07500 per “BancoPosta CedolaChiara 2024 I”;
  • € 0,10000 per “BancoPosta Cedola Dinamica Maggio 2023”;
  • € 0,10000 per “BancoPosta Obbligazionario Italia 5 anni”;
  • € 0,10400 per “BancoPosta Orizzonte Reddito” (classe D);
  • € 0,13060 per “BancoPosta Mix 2” (classe D);
  • € 0,28510 per “BancoPosta Mix 3” (classe D);
  • € 0,07500 per “BancoPosta Focus Benessere 2024 II”;
  • € 0,07500 per “BancoPosta Focus Digital 2025”;
  • € 0,05000 per “BancoPosta Focus Rilancio 2026”.

Gli importi saranno posti in pagamento a decorrere dal 2 marzo 2022. Il valore della quota relativo al 24 febbraio 2022 tiene conto dello stacco del provento.
Si comunica ai partecipanti ai fondi BancoPosta che, nella sezione documentazione del sito, è disponibile la documentazione d’offerta aggiornata, valida dal 18 febbraio 2022.

Le modifiche principali riguardano, per tutti i fondi, l’aggiornamento dei dati periodici contenuti nel KIID e nel Prospetto.
 
Per il fondo BancoPosta Rinascimento, inoltre, si segnalano le seguenti modifiche:
  • per il Regolamento, con riferimento ai requisiti di accesso alla Classe “P”, l’introduzione di un rinvio ai limiti annui e complessivi previsti dall’art. 1, comma 101, della legge di bilancio 2017 e successive modificazioni, e la conseguente eliminazione del riferimento puntuale ai limiti annui e complessivi previsti per ogni singolo partecipante per la sottoscrizione di quote di Classe “P”. La modifica regolamentare in argomento è volta ad innalzare i limiti di investimento nei PIR, annuali e complessivi, in conformità a quanto previsto dalla legge di bilancio 2022 e rientra tra quelle che si intendono approvate “in via generale” dalla Banca d’Italia;
  • per il Prospetto e il KIID della “Classe P”, l’indicazione esplicita dei nuovi limiti annui e complessivi previsti per ogni singolo partecipante per la sottoscrizione di quote di Classe “P”, che passano dagli attuali 30.000 euro per anno solare con limite complessivo di 150.000 euro ai nuovi 40.000 euro annui con limite complessivo di 200.000 euro.
Si comunica ai partecipanti ai fondi BancoPosta Sviluppo Mix Dicembre 2021, Sviluppo Mix Marzo 2022, CedolaChiara Maggio 2022, CedolaChiara Dicembre 2022, CedolaChiara Marzo 2023, CedolaChiara 2024 I, Obbligazionario Italia 5 anni, Mix 1, Mix 2, Mix 3, Orizzonte Reddito, Cedola Dinamica Maggio 2023, Focus Benessere 2024 II e Focus Digital 2025, che il Consiglio di Amministrazione di BancoPosta Fondi S.p.A. SGR, riunitosi in data 25 febbraio 2021, sulla base delle Relazioni di gestione dei fondi al 30 dicembre 2020 e ai sensi di quanto previsto dall’art. 2, Parte B, dei relativi Regolamenti di gestione, ha deliberato di distribuire i seguenti importi per ciascuna delle quote in circolazione alla data del 25 febbraio 2021:
 
  • 0,05000 euro per “BancoPosta Sviluppo Mix Dicembre 2021” (classe D);
  • 0,05000 euro per “BancoPosta Sviluppo Mix Marzo 2022” (classe D);
  • 0,05000 euro per “BancoPosta CedolaChiara Maggio 2022”;
  • 0,06250 euro per “BancoPosta CedolaChiara Dicembre 2022”;
  • 0,06250 euro per “BancoPosta CedolaChiara Marzo 2023”;
  • 0,07500 euro per “BancoPosta CedolaChiara 2024 I”;
  • 0,09865 euro per “BancoPosta Cedola Dinamica Maggio 2023”;
  • 0,10000 euro per “BancoPosta Obbligazionario Italia 5 anni”;
  • 0,10200 euro per “BancoPosta Orizzonte Reddito” (classe D);
  • 0,09330 euro per “BancoPosta Mix 1” (classe D);
  • 0,11080 euro per “BancoPosta Mix 2” (classe D);
  • 0,12130 euro per “BancoPosta Mix 3” (classe D);
  • 0,05000 euro per “BancoPosta Focus Benessere 2024 II”;
  • 0,07500 euro per “BancoPosta Focus Digital 2025”.
Gli importi saranno posti in pagamento a decorrere dal 3 marzo 2021. Il valore della quota relativo al 25 febbraio 2021 tiene conto dello stacco del provento.
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Messaggio pubblicitario con finalità promozionale. Questa è una comunicazione di marketing. Prima di adottare qualsiasi decisione di investimento, è necessario leggere il Prospetto, il Documento contenente le informazioni chiave (il “KID”), e il modulo di sottoscrizione, così come il Regolamento di gestione. Questi documenti, che descrivono anche i diritti degli investitori, possono essere ottenuti in qualsiasi momento, gratuitamente, sul sito web di BancoPosta Fondi SGR (bancopostafondi.it), presso il Collocatore Poste Italiane S.p.A. – Patrimonio BancoPosta e sul sito web poste.it. È inoltre possibile ottenere copie cartacee di questi documenti presso BancoPosta Fondi SGR su richiesta. I KID sono disponibili nella lingua ufficiale locale del Paese di distribuzione. Il Prospetto è disponibile in italiano. I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. Non vi è garanzia di ottenere uguali rendimenti per il futuro. L'accesso e l'utilizzo del presente sito è regolato da Limiti e condizioni

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