BancoPosta CedolaChiara Marzo 2023

Cos'è

BancoPosta Cedola Chiara Marzo 2023È un Fondo Bilanciato obbligazionario che rientra nella "Linea Soluzioni", alla quale appartengono Fondi con periodo di collocamento limitato, che rispondono a bisogni specifici come, ad esempio, la durata prestabilita dell’investimento.
Il Fondo mira a realizzare – nell’arco temporale che va dal termine del Periodo di Collocamento fino al 31 marzo 2023 (circa 5 anni) – un moderato incremento del capitale investito e a distribuire un provento fisso e predeterminato nei primi quattro anni* (1,25% del valore iniziale della quota di 5€, corrispondente a 0,0625€ per ciascuna quota posseduta) e un provento variabile (da 0% a 100% dei proventi conseguiti dal Fondo) nel quinto anno* (periodo di riferimento: 1° gennaio 2022 – 31 dicembre 2022).

La distribuzione dei quattro proventi fissi e predeterminati* avverrà secondo le seguenti tempistiche:

  • entro il 15 marzo 2019 verrà distribuito il provento relativo al periodo 1° gennaio 2018 – 31 dicembre 2018;
  • entro il 15 marzo 2020 verrà distribuito il provento relativo al periodo 1° gennaio 2019 – 31 dicembre 2019;
  • entro il 15 marzo 2021 verrà distribuito il provento relativo al periodo 1° gennaio 2020 – 31 dicembre 2020;
  • entro il 15 marzo 2022 verrà distribuito il provento relativo al periodo 1° gennaio 2021 – 31 dicembre 2021;

 

*La distribuzione potrebbe non rappresentare il risultato effettivo della gestione del Fondo nel periodo preso in considerazione. Pertanto, l’ammontare distribuito potrebbe essere superiore al risultato effettivo della gestione del Fondo, rappresentando in tal caso un rimborso parziale del valore delle quote e quindi una diminuzione del loro valore.

Cosa fa

Politica di investimento

Il Fondo combina una parte principale di investimenti obbligazionari con una più contenuta in strumenti azionari e flessibili, costituite da una selezione dinamica dei fondi di ANIMA.


Caratteristiche della componente obbligazionaria
  • Portafoglio diversificato, composto da fondi di natura obbligazionaria (inclusi gli obbligazionari flessibili e i bilanciati obbligazionari) fino al 100% del patrimonio del Fondo, titoli governativi e societari (emittenti dei mercati emergenti e high yield fino a un massimo del 30%) denominati in qualsiasi valuta.
  • Rappresenta almeno il 50% del patrimonio del Fondo.

Caratteristiche della componente flessibile/azionaria
  • Titoli e fondi di natura azionaria che investono in azioni di società denominate in qualsiasi valuta, di qualsiasi dimensione e operanti in tutti i settori economici fino al 20% del patrimonio del Fondo.
  • Fondi bilanciati e flessibili, diversi da quelli di natura obbligazionaria, e Multi-Asset, fino al 30% del patrimonio del Fondo.


Aree geografiche/mercati di riferimento.
Qualsiasi mercato.

Periodo minimo raccomandato

Fino al 31 marzo 2023.

Raccomandazione: questo Fondo potrebbe non essere indicato per gli investitori che prevedono di ritirare il proprio capitale entro il 31 marzo 2023.

Profilo di rischio / rendimento

Profilo di rischio / rendimento

Avvertenze: I dati storici utilizzati per calcolare l'indicatore sintetico potrebbero non costituire un’indicazione affidabile circa il futuro profilo di rischio dell’OICR. La categoria di rischio/rendimento indicata potrebbe non rimanere invariata, e quindi la classificazione dell’OICR potrebbe cambiare nel tempo. L’appartenenza alla categoria più bassa non garantisce un investimento esente da rischi.

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Prima dell'adesione leggere il KIID ed il Prospetto, disponibili presso il Collocatore, sui siti internet www.bancopostafondi.it, www.poste.it e presso BancoPosta Fondi SGR. I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. Non vi è garanzia di ottenere uguali rendimenti per il futuro.
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