BancoPosta Sviluppo Mix Settembre 2021

Cos'è

BancoPosta Sviluppo Mix Settembre 2021È un Fondo Flessibile che rientra nella "Linea Soluzioni", alla quale appartengono Fondi con periodo di collocamento limitato, che rispondono a bisogni specifici come, ad esempio, la durata prestabilita dell’investimento.
Il Fondo mira a realizzare una crescita del capitale investito attraverso un progressivo incremento dell’esposizione azionaria – in un orizzonte temporale di circa 4 anni a decorrere dal termine del periodo di collocamento (fino al 30 settembre 2021) – e la successiva gestione dinamica del Fondo.

È prevista la possibilità di scegliere tra due classi di attivo: una ad accumulazione (Classe A) e una a distribuzione (Classe D) di proventi. I proventi* saranno distribuiti a partire dal 2019 e saranno predeterminati e crescenti, secondo quanto segue:

  • per l'esercizio luglio 2018 – giugno 2019: 0,75% sul valore iniziale di 5€ (corrispondente a 0,0375€ per quota);
  • per l'esercizio luglio 2019 – giugno 2020: 1,00% sul valore iniziale di 5€ (corrispondente a 0,05€ per quota);
  • per l’esercizio luglio 2020 – giugno 2021: 1,25% sul valore iniziale di 5€ (corrispondente a 0,0625€ per quota).

 

*La distribuzione potrebbe non rappresentare il risultato effettivo della gestione del Fondo nel periodo preso in considerazione. Pertanto, l’ammontare distribuito potrebbe essere superiore al risultato effettivo della gestione del Fondo, rappresentando in tal caso un rimborso parziale del valore delle quote e quindi una diminuzione del loro valore.

Cosa fa

Politica di investimento

Nel primo anno il Fondo sarà costituito da una componente obbligazionaria nell’intorno del 75% e da una più dinamica, pari a circa il 25%, composta da fondi azionari, obbligazionari e flessibili. Nei tre anni successivi, il gestore aumenterà gradualmente il peso di quest’ultima componente, a discapito di quella obbligazionaria, così da tenere sotto controllo la volatilità dell’investimento, sino a raggiungere un portafoglio con maggiori potenzialità di rendimento.


Caratteristiche della componente obbligazionaria
  • Portafoglio diversificato, composto da titoli e fondi obbligazionari governativi e societari, fondi flessibili di natura obbligazionaria e fondi bilanciati obbligazionari fino a un massimo del 100% (massimo 30% in emittenti di qualità creditizia inferiore ad adeguata e/o appartenenti ai mercati emergenti).
  • Tende a decrescere nel corso dell’orizzonte temporale.

Caratteristiche della componente flessibile/azionaria
  • Titoli e fondi azionari, fondi bilanciati azionari e fondi multi-asset fino a un massimo del 60%.
  • Tende a crescere nel corso dell’orizzonte temporale.


Aree geografiche/mercati di riferimento.
Qualsiasi area geografica.

Periodo minimo raccomandato

Fino al 30 settembre 2021.

Raccomandazione: questo Fondo potrebbe non essere indicato per gli investitori che prevedono di ritirare il proprio capitale entro il 30 settembre 2021.

Profilo di rischio / rendimento

Profilo di rischio / rendimento

Avvertenze: I dati storici utilizzati per calcolare l'indicatore sintetico potrebbero non costituire un’indicazione affidabile circa il futuro profilo di rischio dell’OICR. La categoria di rischio/rendimento indicata potrebbe non rimanere invariata, e quindi la classificazione dell’OICR potrebbe cambiare nel tempo. L’appartenenza alla categoria più bassa non garantisce un investimento esente da rischi.

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